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Ana Mahony dejó Uber y en 2020 fundó Addition Wealth, una fintech estadounidense que utiliza inteligencia artificial y asesoramiento financiero personalizado para ayudar a los trabajadores a tomar mejores decisiones sobre su dinero. La compañía trabaja con empresas para ofrecer el servicio a sus empleados y recaudó US$4,2 millones en una ronda inicial, según informó Forbes.
La idea surgió de una experiencia personal. Durante el divorcio de sus padres, Mahony intentó ayudar a su madre a organizar sus finanzas y se encontró con una dificultad que, pese a su experiencia profesional, no podía resolver con facilidad: determinar cuánto tiempo podrían durar sus ahorros y cuándo podría jubilarse.
Mahony había trabajado en capital privado, en la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de Estados Unidos y en Citibank. También pasó seis años por Uber, donde participó en la expansión de sus negocios de viajes y entrega de comida.
La decisión de emprender llegó durante su primera licencia por maternidad en Uber. Ese período la llevó a replantearse su carrera y a desarrollar una compañía con una premisa concreta: la asesoría financiera personalizada no debería estar reservada para quienes ya tienen grandes patrimonios.
El contexto también favorece esa propuesta. Una encuesta de bienestar financiero de los empleados de PwC correspondiente a 2026 indicó que el 59% de los trabajadores siente estrés por su situación económica. Entre la Generación Z, el 85% afirmó que esa presión afecta su salud mental.
Addition Wealth eligió un modelo B2B2C, mediante el cual trabaja con empresas para llegar a los consumidores. En lugar de cobrar directamente a los empleados, las compañías pagan una tarifa recurrente y sus trabajadores pueden utilizar las herramientas disponibles.
La plataforma combina inteligencia artificial con sesiones personalizadas de asesores financieros certificados, conocidos como CFP. Estos profesionales actúan como fiduciarios y no venden productos financieros, según informó Forbes.
El objetivo es acompañar a los empleados frente a decisiones como un cambio de trabajo, un divorcio, el cuidado de padres mayores, la jubilación o la recepción de acciones como parte de una compensación laboral.
Mahony considera que las empresas son un canal estratégico porque ya forman parte de la vida financiera de los trabajadores: pagan sus salarios, ofrecen beneficios y, en muchos casos, administran planes de jubilación.
Addition Wealth levantó US$4,2 millones en 2022 en una ronda inicial liderada por Nyca Partners. También participaron Female Innovators Lab de Barclays, Anthemis, Core Innovation Capital y Financial Venture Studio.
A comienzos de 2026, Edward Jones Ventures realizó una inversión en la compañía y comenzó a incorporar su plataforma en sus equipos. La firma atiende a más de 9 millones de clientes y administra aproximadamente US$2,5 billones en activos, de acuerdo con los datos citados por Forbes.
La startup cuenta actualmente con unas 30 personas y fue creada por un equipo fundador integrado exclusivamente por mujeres. Mahony trabajó junto con Amy Chou, excompañera de Uber a cargo de producto y operaciones; Erica Matz, responsable de Crecimiento y Éxito del Cliente; y Hally Peck, responsable de Marketing.
La compañía también desarrolla programas vinculados con situaciones financieras que pueden surgir dentro de grupos de empleados, como la planificación familiar, los divorcios y la preparación para el cuidado de padres.
Mahony busca que Addition Wealth evolucione desde una herramienta de beneficios laborales hacia una plataforma capaz de acompañar las principales decisiones financieras de una persona. La estrategia apunta a utilizar IA para ofrecer orientación en distintas etapas de la vida, desde un cambio laboral hasta la jubilación.
El mercado también presenta una oportunidad de crecimiento. Según las proyecciones citadas por Forbes, los beneficios de bienestar financiero en Estados Unidos podrían alcanzar US$1.210 millones en 2029, con una tasa de crecimiento anual compuesta del 12,91%.
